Интересно, можно ли как то на практике применить европейское законодательство к кипрским банкам? В чем ньюанс, почему оно нарушается (обходится?)
https://op.europa.eu/o/opportal-service/download-handler?identifier=640c7930-2e83-11e4-8c3c-01aa75ed71a1&format=pdfa1a&language=en&productionSystem=cellar&part=
https://op.europa.eu/o/opportal-service/download-handler?identifier=640c7930-2e83-11e4-8c3c-01aa75ed71a1&format=pdfa1a&language=en&productionSystem=cellar&part=
2024-01-10 22:35:11
А в чем нарушается?
2024-01-10 22:55:04
Бывали случаи, когда банкиры заявляли, что отказывают в открытии на основании гражданства - это однозначное нарушение директивы.
В большинстве случаев, они так не говорят, конечно.
2024-01-11 11:45:19
сообщение удалено
2024-01-11 12:28:30
сообщение удалено
2024-01-11 12:31:03
формально оно не нарушается. закрывают счета тем у кого есть связи со страной которая под санкциями, нет понятной налоговой истории, или нет внж/пмж (то есть доказательства резиденства). национальность притянуть не получится
2024-01-11 06:32:03
сообщение удалено
2024-01-11 08:52:40
сообщение удалено
2024-01-11 08:54:25
сообщение удалено
2024-01-11 08:56:32
сообщение удалено
2024-01-11 08:55:57
здесь должен был быть медиа файл, но наш сервер не резиновый: MessageMediaUnsupported
2024-01-11 11:53:18
Банки говорят что не могут технически проверять каждые входящие платежи. Я не представляю кто может заставить банк принять деньги, если ему “кажется” что это может нарушить законы. Попробуйте обратится в суд или к регулятору.
2024-01-11 12:01:41
А дискриминация по нац признаку это не нарушение закона ?
2024-01-11 12:03:38
гражданство это не национальный признак
2024-01-11 12:03:54
А в этой директиве нигде и не говорится о национальном признаке - там речь идет о дискриминации на основании гражданства.
2024-01-11 12:23:47
в директиве везде используется слово should, которое не читается как “обязан”. но я не юрист, обратитесь к ним.
2024-01-11 12:15:37
Так сама Директива и заставляет банк (п. 47 преамбулы). Кажется им или не кажется, банк обязан проводить комплаенс проверку (даже, если она долгая и дорогая). Это прямо прописано в тексте Директивы. По поводу обращения в суд \ регулятору \ органы надзора ЕС - очень странно, что все еще никто не организовался и не сделал это.
2024-01-11 12:23:20
Да, заставляет. Но банк не всегда может сделать полную проверку и всегда может к этому аппелировать. Я ни разу не адвокат банков, но мне кажется очень сомнительной возможность заставить банк открывать счета или принимать платежи.
2024-01-11 12:19:26
Это касается клиентов банков, но никак не относится к потенциальным клиентам. Если клиент банка не обеспечивает банк нужной информацией для проверки или предоставляет ложную информацию банк вынужден закрывать такому клиенту счета (прекращать работать с таким клиентом и возвратить полученные от такого клиента или для такого клиента средства).
2024-01-12 07:32:17
Не по этому вопросу, но я смотрю периодически кипрские судебные решения по банковским вопросам и ментальная эквилибристка, к которой прибегают местные суды, чтобы не выносить решения против банков, порой поражает
2024-01-12 07:39:13
сообщение удалено
2024-01-12 18:20:40
сообщение удалено
2024-01-12 18:25:13
сообщение удалено
2024-01-12 18:28:32
сообщение удалено
2024-01-12 18:29:32
сообщение удалено
2024-01-12 18:39:24
сообщение удалено
2024-01-12 18:40:33
То есть официальное письмо от банка, который ссылается на внутреннюю проверку, не сможет подойти? Мне такое прислали
2024-01-12 18:40:29
Не внутреннюю проверку, а внутренние политику. Без конкретики.
2024-01-12 18:41:17
То есть, по факту, нужно идти в другой банк и умолять открыть счет с подтверждением того, что не буду получать средства из «неправильных стран», единственный вариант решения проблемы ?
2024-01-12 20:38:03
Типа того. У вас продление или Первая подача?
2024-01-12 18:44:12
Продление. Четвертое
2024-01-17 22:01:21
Пока есть пластик - бежать по банкам и полностью избегать не правильных денег.
2024-01-13 02:49:30
Я пластик жду с февраля, к сожалению. Меня футболят и в мигрейшене.
2024-01-12 18:47:30
сообщение удалено
2024-01-12 18:33:33